Theo Cổng thông tin điện tử Công an tỉnh Hưng Yên, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hưng Yên vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Đỗ Minh Thắng (sinh năm 1990, trú tại thôn Trung Sơn, xã Tiền Hải, tỉnh Hưng Yên) về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Trước đó, ngày 31/3/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hưng Yên đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Đỗ Minh Thắng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại Khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự năm 2015. Các quyết định tố tụng đã được Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Hưng Yên phê chuẩn theo đúng quy định của pháp luật.
Theo tài liệu điều tra ban đầu, từ tháng 12/2024 đến nay, Đỗ Minh Thắng đã tổ chức hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao đối với nhiều người dân trên địa bàn các xã Ái Quốc, Tiền Hải. Thủ đoạn của đối tượng là lợi dụng nhu cầu vay vốn nhanh, không cần thế chấp của người dân để áp dụng mức lãi suất “cắt cổ”, dao động từ 3.000 đồng đến 4.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày, tương đương từ 108% đến 144%/năm, vượt nhiều lần mức lãi suất theo quy định của pháp luật.
Quá trình điều tra xác định, tổng số tiền đối tượng đã cho vay bước đầu là khoảng 140 triệu đồng, thu lợi bất chính số tiền hơn 110 triệu đồng từ tiền lãi. Hoạt động “tín dụng đen” của đối tượng không chỉ gây thiệt hại về kinh tế cho người vay mà còn tiềm ẩn nhiều nguy cơ phát sinh tội phạm và vi phạm pháp luật khác, ảnh hưởng đến tình hình an ninh trật tự tại địa phương.
Hiện, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hưng Yên đang tiếp tục củng cố hồ sơ, mở rộng điều tra vụ án, làm rõ các đối tượng liên quan để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.
Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (thường gọi là tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự) được quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự 2015 (được sửa đổi 2017) như sau:
- Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
- Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
- Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
