Thủ đoạn tinh vi, dễ "sập bẫy"
Báo Dân trí cho biết, phiên tòa do thẩm phán Vũ Thanh Lâm, Chánh tòa Hình sự, làm chủ tọa và dự kiến kéo dài đến ngày 27/2.
HĐXX triệu tập 210 bị hại, 4 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan và 9 luật sư tham gia bào chữa cho các bị cáo.
Theo cáo trạng, tháng 2/2022, Trần Văn Xuân (hiện đã bỏ trốn) bàn bạc với Hoàng Trọng Vỹ góp vốn thành lập Công ty TVX Group để tư vấn rút tiền từ thẻ tín dụng.
Từ tháng 2 đến tháng 11/2022, nhóm này thuê địa điểm làm trụ sở, mua dữ liệu khách hàng sử dụng thẻ tín dụng; đăng ký, mượn hoặc thuê các gian hàng trực tuyến tích hợp cổng thanh toán điện tử; đồng thời trang bị máy móc, điện thoại để vận hành hệ thống.
Để triển khai hoạt động, Xuân và Vỹ thuê Nguyễn Thị Kim Chung thực hiện thủ tục đăng ký cổng thanh toán, mở và duy trì các gian hàng ảo; đồng thời tuyển dụng nhiều nhân viên tham gia thực hiện hành vi phạm tội.
Thủ đoạn được thực hiện theo nhiều bước. Trước hết, nhân viên sử dụng ứng dụng gọi điện một chiều để liên hệ với chủ thẻ, tự xưng là nhân viên ngân hàng và giới thiệu chương trình hỗ trợ rút 75% hạn mức thẻ tín dụng về tài khoản ATM, không mất phí, được trả góp từ 6-12 tháng. Khi khách hàng đồng ý, nhân viên yêu cầu cung cấp số thẻ, ngày hết hạn và số tài khoản nhận tiền.
Tiếp đó, trưởng nhóm truy cập vào gian hàng trực tuyến, nhập thông tin thẻ của khách để tạo giao dịch thanh toán. Khi ngân hàng gửi mã OTP xác thực giao dịch, các bị cáo gọi điện yêu cầu khách cung cấp mã này để hoàn tất việc thanh toán.
Ở bước cuối, tiền từ cổng thanh toán được chuyển về tài khoản do Vỹ quản lý, sau đó phân bổ lại: khoảng 75% chuyển vào tài khoản ATM của khách, còn khoảng 25% bị chiếm đoạt. Nếu khách thắc mắc về khoản tiền chênh lệch, các bị cáo giải thích đây là tiền trả góp sẽ được hoàn lại sau, rồi chặn liên lạc.
Cuối mỗi ngày, trưởng nhóm tổng hợp các giao dịch thành công để tính doanh số cho từng nhân viên. Nhân viên được trả lương 3 triệu đồng/tháng, hưởng hoa hồng 5% nếu doanh số dưới 100 triệu đồng và 5,5% nếu trên 100 triệu đồng.
Từ ngày 19/2/2022 đến 28/12/2022, nhóm của Xuân và Vỹ đã thực hiện 7.012 giao dịch, với tổng số tiền 136 tỷ đồng. Trong đó, 112 tỷ đồng được chuyển lại cho các chủ thẻ, còn khoảng 24 tỷ đồng bị chiếm đoạt.
Một chuyên án đặc biệt
Mới đây, theo trang Công an TP Đà Nẵng, Công an TP Đà Nẵng đã triệt phá thành công Chuyên án 126L, bắt giữ 13 đối tượng trong đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoạt động xuyên quốc gia với quy mô đặc biệt lớn, số tiền chiếm đoạt khoảng 100 tỷ đồng của hơn 1.200 bị hại trên cả nước.
Cụ thể, đầu tháng 9/2025, qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng, trinh sát Phòng CSHS phát hiện một số fanpage Facebook mang tên: “Hỗ trợ phát hành thẻ tín dụng- VCB Ngoại thương” có dấu hiệu giả mạo ngân hàng Vietcombank để lừa đảo. Các đối tượng sử dụng số điện thoại 02899981545 gọi điện cho người dân, tự xưng là nhân viên ngân hàng hỗ trợ mở thẻ tín dụng với hạn mức cao, thủ tục đơn giản. Điển hình, ngày 9/9/2025, anh Đ.V.T (1997, trú phường Hòa Xuân, TP Đà Nẵng) trở thành một trong những nạn nhân của đường dây này. Tin tưởng lời tư vấn “chuyên nghiệp”, anh T. thực hiện các thao tác theo hướng dẫn và bị chiếm đoạt số tiền 14.876.200 đồng.
Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, Phòng CSHS khẩn trương vào cuộc xác minh, truy vết dòng tiền. Kết quả cho thấy toàn bộ số tiền chiếm đoạt được các đối tượng sử dụng để mua voucher trên trang GotIt, sau đó dùng voucher này thanh toán mua điện thoại, thẻ game và nhiều sản phẩm có giá trị trên các sàn thương mại điện tử, chuỗi cửa hàng điện máy lớn. Hàng hóa sau khi mua được bán lại để thu tiền mặt, hợp thức hóa nguồn tiền phạm pháp.
Đáng chú ý, số điện thoại 02899981545 là tổng đài ảo do các đối tượng thuê của đơn vị cung cấp dịch vụ viễn thông trong nước, kết hợp phần mềm gọi điện VOIP nhằm che giấu vị trí, giả danh tổng đài ngân hàng với đầu số 024, 028… khiến nạn nhân khó phân biệt thật- giả.
Qua thời gian thu thập tài liệu, chứng cứ, cơ quan điều tra nhận định đây là ổ nhóm tội phạm có tổ chức, phân công vai trò chặt chẽ, hoạt động xuyên biên giới, thủ đoạn tinh vi, phạm vi ảnh hưởng rộng. Để đấu tranh triệt xóa, ngày 14/1/2026, Phòng CSHS đã đề xuất và được lãnh đạo Công an TP Đà Nẵng phê duyệt xác lập Chuyên án trinh sát số 126L.
Ban chuyên án huy động nhiều tổ công tác, tập trung bóc tách từng mắt xích trong đường dây. Quá trình điều tra cho thấy tổ chức tội phạm này có sự câu kết giữa các đối tượng tại Campuchia và Việt Nam, chia thành hai nhóm chính: nhóm “tư vấn - thẩm định” hoạt động tại Campuchia và nhóm “rút tiền - tiêu thụ tài sản” hoạt động trong nước.
Cầm đầu nhóm ở Campuchia là Nguyễn Văn Hùng (1996, trú tỉnh Bắc Ninh). Hùng thuê nhiều phòng tại tòa X3, khu New World (TP BaVet, tỉnh Svayrieng, Campuchia) khu vực giáp biên giới Việt Nam để làm nơi tổ chức hoạt động lừa đảo. Các phòng được phân công quản lý, điều hành bởi những đối tượng chủ chốt, được chia thành 2 bộ phận, gồm: Bộ phận “Sale” (chăm sóc khách hàng), trực tiếp quản lý fanpage giả mạo ngân hàng, nhắn tin, tư vấn, hướng dẫn người dân mở thẻ tín dụng.
Các đối tượng yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, số thẻ, mã CVV… rồi chuyển toàn bộ dữ liệu sang nhóm Telegram nội bộ. Bộ phận “Thẩm định”, sử dụng tổng đài ảo gọi điện yêu cầu nạn nhân “chứng minh năng lực tài chính” bằng cách nộp vào tài khoản 30% hạn mức thẻ mong muốn. Sau khi nạn nhân chuyển tiền và gửi hình ảnh số dư, thông tin được chuyển cho nhóm “rút tiền” trong nước để thực hiện chiếm đoạt.
Tóm gọn 13 đối tượng lừa đảo
Tại Việt Nam, nhóm “rút tiền” do Đào Văn Huy (1992) cùng em trai Đào Văn Hai (1997) cầm đầu, hoạt động chủ yếu tại Hà Nội. Do tiền nằm trong tài khoản và phải có xác thực OTP mới giao dịch được, Huy liên kết thêm 3 đối tượng nữ có kinh nghiệm tư vấn để tiếp tục gọi điện cho nạn nhân, yêu cầu đọc mã 6 số “để xác minh chủ thẻ”. Thực chất, đây chính là mã OTP ngân hàng gửi về để xác nhận thanh toán. Khi có OTP, các đối tượng lập tức mua voucher, thẻ game hoặc đặt mua sản phẩm giá trị cao như iPhone, iPad, MacBook trên các sàn thương mại điện tử. Hàng hóa sau đó được bán lại cho cửa hàng điện thoại, đại lý thu mua trên toàn quốc.
Tiền thu được chia theo tỷ lệ: nhóm do Nguyễn Văn Hùng cầm đầu hưởng 66%; nhóm trong nước hưởng 34%. Đào Văn Hai có nhiệm vụ chuyển tiền ra nước ngoài cho Hùng thông qua tiền điện tử USDT nhằm tránh sự truy vết của cơ quan chức năng. Cơ quan điều tra xác định, từ tháng 1-2025 đến khi bị phát hiện, đường dây này đã lừa đảo hơn 1.200 bị hại trên cả nước, với tổng số tiền ước tính khoảng 100 tỷ đồng.
Sau khi củng cố đầy đủ chứng cứ, ngày 1/2, Ban chuyên án triển khai kế hoạch bắt giữ. Lực lượng Phòng CSHS phối hợp các đơn vị chức năng tổ chức đón lõng, bắt giữ 13 đối tượng liên quan trong đường dây lừa đảo này, gồm: Dương Văn Khôi, Phạm Trí Nghị, Lê Văn Linh, Đào Minh Chiến, Vũ Trường Giang, Vũ Văn Nam, Hà Việt Ly, Ong Thị Nhung, Đào Văn Huy, Đào Văn Hai, Nguyễn Văn Bắc, Bạch Văn Long, Ngô Trí Công khi các đối tượng vừa nhập cảnh từ Campuchia về Việt Nam.
Tại cơ quan điều tra, các đối tượng đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội, khai rõ vai trò từng người trong tổ chức. Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và áp dụng biện pháp tạm giam đối với 13 đối tượng trên về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản”.
Điều 290 Bộ luật Hình sự quy định tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản thế nào?
Theo Thư viện pháp luật, căn cứ theo Điều 290 Bộ luật Hình sự 2015 quy định tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản như sau:
[1] Người nào sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông hoặc phương tiện điện tử thực hiện một trong những hành vi sau đây, nếu không thuộc tội trộm cắp tài sản hoặc tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản quy định tại Điều 173 và 174 Bộ luật Hình sự 2015, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:
- Sử dụng thông tin về tài khoản, thẻ ngân hàng của cơ quan, tổ chức, cá nhân để chiếm đoạt tài sản của chủ tài khoản, chủ thẻ hoặc thanh toán hàng hóa, dịch vụ;
- Làm, tàng trữ, mua bán, sử dụng, lưu hành thẻ ngân hàng giả nhằm chiếm đoạt tài sản của chủ tài khoản, chủ thẻ hoặc thanh toán hàng hóa, dịch vụ;
- Truy cập bất hợp pháp vào tài khoản của cơ quan, tổ chức, cá nhân nhằm chiếm đoạt tài sản;
- Lừa đảo trong thương mại điện tử, thanh toán điện tử, kinh doanh tiền tệ, huy động vốn, kinh doanh đa cấp hoặc giao dịch chứng khoán qua mạng nhằm chiếm đoạt tài sản;
- Thiết lập, cung cấp trái phép dịch vụ viễn thông, internet nhằm chiếm đoạt tài sản.
[2] Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:
- Có tổ chức;
- Phạm tội 02 lần trở lên;
- Có tính chất chuyên nghiệp;
- Số lượng thẻ giả từ 50 thẻ đến dưới 200 thẻ;
- Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;
- Gây thiệt hại từ 50.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng;
- Tái phạm nguy hiểm.
[3] Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 07 năm đến 15 năm:
- Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;
- Gây thiệt hại từ 300.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;
- Số lượng thẻ giả từ 200 thẻ đến dưới 500 thẻ.
[4] Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm:
- Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;
- Gây thiệt hại 500.000.000 đồng trở lên;
- Số lượng thẻ giả 500 thẻ trở lên.
[5] Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
