Vụ việc bắt đầu khi vào ngày 8/3, trong quá trình rà soát hồ sơ giao dịch của ngân hàng, một số giao dịch đáng ngờ đã bị phát hiện. Hai giao dịch chuyển tiền, mỗi giao dịch trị giá 4.002.212,33 baht, đã được thực hiện từ tài khoản của khách hàng, tổng cộng lên đến 8.004.424,66 baht.
Số tiền này đầu tiên được chuyển vào tài khoản của một bên thứ ba, sau đó được rút ra và sử dụng để mua hai séc ngân hàng. Một séc trị giá 10 triệu baht và một séc khác trị giá 54.424,66 baht.
Khi phát hiện các giao dịch bất thường này, giám đốc ngân hàng đã báo cáo sự việc với cảnh sát, từ đó dẫn đến cuộc điều tra.
Cảnh sát đã tiến hành xem xét các đoạn camera an ninh và xác nhận rằng chủ tài khoản không phải là người thực hiện các giao dịch rút tiền. Thay vào đó, cuộc điều tra đã chỉ ra một nhân viên ngân hàng cấp cao là nghi phạm chính trong vụ việc.
Khi bị thẩm vấn, nhân viên này đã thừa nhận hành vi phạm tội của mình. Cô ta khai nhận đã ăn cắp thẻ truy cập của một đồng nghiệp để thực hiện các giao dịch gian lận. Thẻ truy cập này cho phép cô ta truy cập vào tài khoản của khách hàng và thực hiện các chuyển khoản bất hợp pháp.
Trong quá trình điều tra, nghi phạm giải thích rằng việc ly hôn và tình trạng khó khăn tài chính đã khiến cô ta rơi vào tình thế tuyệt vọng, dẫn đến việc phạm tội. Cô cho biết việc thiếu thốn tài chính đã khiến cô phải tìm cách kiếm tiền một cách phi pháp để mua nhà, xe và trang trải học phí cho con trai du học.
Theo lời khai của cô, quyết định phạm tội xuất phát từ những áp lực tài chính trong cuộc sống cá nhân, khiến cô không còn kiểm soát được hành vi của mình. Tuy nhiên, lý do này không được coi là sự biện minh hợp lý cho hành vi biển thủ tài sản của khách hàng.
