Theo báo Tuổi Trẻ, ngày 3/11, Công an tỉnh Quảng Trị cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và tạm giam Phạm Duy, Nguyễn Văn Dũng và Phan Việt Trung về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo Điều 201, Bộ luật Hình sự.
Theo điều tra, nhóm đối tượng này từ ngoại tỉnh đến Quảng Trị thuê nhà, tổ chức cho vay tiền với lãi suất "cắt cổ". Chúng rải tờ rơi tại khu dân cư, chợ, nhà trọ, hoặc dán thông báo lên cột điện để tìm người vay.
Khi có người liên hệ, nhóm cho người đến thẩm định, làm giấy vay theo mẫu và giải ngân nhanh, thu lãi 8.000 - 16.000 đồng/1 triệu đồng/ngày (tương đương 240% - 644%/năm). Tổng số tiền giao dịch hơn 25 tỉ đồng, thu lợi bất chính hơn 10 tỉ đồng.
Các đối tượng còn áp dụng hình thức "vay đứng", cứ 10 ngày trả lãi một lần, gốc trả sau hoặc trả góp hằng ngày. Khi đến hạn, nếu người vay chưa có tiền, chúng mở gói vay mới để trả nợ cũ, khiến nhiều người rơi vào vòng xoáy nợ nần.
Theo báo Người Lao Động, từ năm 2023 đến nay, nhóm này đã cho nhiều người tại Quảng Trị và TP Huế vay hơn 25 tỉ đồng, thu lợi bất chính hơn 10 tỉ đồng.
Một nạn nhân là chị H.T.T. (phường Nam Đông Hà) cho biết từ khoản vay ban đầu 5 triệu đồng, sau hơn một năm, chị đã vay đến 48 gói với tổng số tiền 348 triệu đồng, riêng Nguyễn Văn Dũng thu lợi hơn 110 triệu đồng.
Thượng úy Nguyễn Công Danh, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Trị, cho biết nhóm đối tượng thường xuyên "đáo nợ" để buộc người vay tiếp tục vay mới, khiến họ không thể dứt khỏi khoản nợ.
Công an cảnh báo, người dân không nên vay tiền từ các nguồn không rõ ràng, đặc biệt là qua tờ rơi, mạng xã hội hay ứng dụng "vay nhanh". Khi có nhu cầu vốn, cần liên hệ các tổ chức tín dụng hợp pháp để được hướng dẫn, tránh rơi vào bẫy "tín dụng đen".
Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (thường gọi là tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự) được quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự 2015 (được sửa đổi 2017) như sau:
- Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
- Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
- Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
