Theo báo , ngày 14/2, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đã khởi tố bị can, bắt tạm giam Nguyễn Thanh Thủy (SN 1982, ngụ phường Phước Long, tỉnh Đồng Nai) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Thủy là đối tượng tham gia thực hiện hành vi phạm tội cùng với Nguyễn Thanh Trúc (SN 1970, ngụ xã Phước Hoà, TP.HCM).
Nguyễn Thanh Thủy (thứ 3 từ phải qua) nghe công an đọc lệnh bắt tạm giam. Ảnh: Tuổi trẻ
Báo Tuổi trẻ thông tin, theo Công an TP.HCM, trước đó, ngày 3/1,, qua công tác nắm tình hình, quản lý địa bàn, Công an xã Phước Hòa phát hiện một nhóm đối tượng có biểu hiện hoạt động cho vay lãi nặng, ảnh hưởng đến đời sống của người dân
Trên cơ sở tài liệu, chứng cứ thu thập, ngày 10.1 Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đã khởi tố bị can, bắt tạm giam Nguyễn Thanh Trúc để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Bước đầu, Công an TP.HCM xác định Trúc cùng đồng bọn đã cho 5 người vay tiền dưới hình thức tiền góp ngày (trả cả gốc và lãi hằng ngày) và tiền đứng (trả lãi hằng ngày, giữ nguyên nợ gốc). Lãi suất từ 1% đến 2%/ngày, tương đương 365% đến 730%/năm. Tổng số tiền lãi đã thu lợi bất chính lên đến hơn 315 triệu đồng.
Công an xã Phước Hòa đang tiếp tục truy tìm các đối tượng liên quan và mở rộng điều tra toàn bộ hoạt động cho vay lãi nặng của nhóm người này.
Công an xã Phước Hòa cũng kêu gọi các cá nhân từng vay tiền của các đối tượng trên chủ động liên hệ, cung cấp thông tin, tài liệu để phục vụ quá trình điều tra.
Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (thường gọi là tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự) được quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự 2015 (được sửa đổi 2017) như sau:
- Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
- Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
- Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
