“Lợi nhuận khủng” chỉ là bẫy trong các dự án tiền ảo trái phép
Trong thời gian gần đây, các đơn vị nghiệp vụ đã xử lý nhiều vụ việc quy mô lớn: có vụ huy động vốn theo mô hình đa cấp, trả hoa hồng theo tầng, lôi kéo hàng nghìn người tham gia; có vụ dựng sàn, ứng dụng “đầu tư” với giao diện giao dịch, cho rút lãi nhỏ giai đoạn đầu để tạo niềm tin rồi chặn rút, áp phí khi nạn nhân nạp tiền lớn. Thực tế cũng ghi nhận những trường hợp cá nhân bị chiếm đoạt số tiền rất lớn sau khi tham gia theo hướng dẫn trong các nhóm kín trên mạng xã hội.
Thủ đoạn điển hình tội phạm thường sử dụng
1) Lợi nhuận “trên trời”, trả lãi sớm để tạo niềm tin
Đối tượng thường hứa hẹn lãi cao (thậm chí theo ngày,tuần), cho rút lãi nhỏ giai đoạn đầu để tạo tâm lý tin tưởng; sau đó yêu cầu nạp thêm để “mở khóa” rút vốn, hoặc viện cớ “vi phạm điều khoản” để giữ tiền.
2) Đa cấp trá hình - thúc đẩy tuyển tuyến dưới
Rao hoa hồng F1, F2, F3…; phần lớn người tham gia kiếm tiền từ việc lôi kéo người mới, không phải từ hoạt động đầu tư thực sự.
Mô hình đa cấp (đa tầng) – chiêu thức phổ biến để lôi kéo người tham gia và chiếm đoạt tiền.
3) Dựng sàn/ứng dụng, giao diện “đầu tư” giả.
Tự lập website, app, số liệu ảo; khi người tham gia muốn rút nhiều, hệ thống báo “bảo trì”, “mất thanh khoản” rồi đóng, mất liên lạc.
4) Mượn danh chuyên gia, dự án quốc tế.
Sử dụng hình ảnh “CEO/cố vấn ngoại”, tài liệu tiếng Anh, lộ trình (roadmap) hoành tráng để tăng độ tin cậy giả tạo.
5) Tổ chức truyền thông, nhóm kín để “chốt đơn”
Rải quảng cáo mạng xã hội, mời vào nhóm chat “tư vấn đầu tư”, liên tục đưa “kèo” nhằm kích thích nạp thêm tiền.
Hệ lụy và rủi ro
Hậu quả thường rất nặng nề: nạn nhân mất toàn bộ tài sản tích lũy, thậm chí vay mượn để đầu tư; quá trình điều tra, thu hồi tài sản phức tạp do dòng tiền chuyển qua nhiều lớp/tài khoản, sử dụng tiền ảo để che giấu dấu vết; ảnh hưởng niềm tin xã hội vào chuyển đổi số, an ninh tài chính.
Khuyến cáo của Công an tỉnh Tuyên Quang
1. Không tham gia đầu tư, giao dịch tiền ảo trên các sàn, ứng dụng không được cấp phép. Thận trọng với mọi lời mời chào lợi nhuận cao, ổn định.
2. Tự kiểm chứng pháp lý và thông tin. Tra cứu tên miền, pháp nhân, người đại diện; đối chiếu cảnh báo của cơ quan chức năng; không tin các “giấy tờ” do chính đối tượng cung cấp.
3. Không chuyển tiền, không đóng “phí mở khóa” khi bị yêu cầu. Đây là chiêu câu giờ, ép nạp thêm trước khi đánh sập hệ thống.
4. Bảo quản chứng cứ. Lưu giữ tin nhắn, lịch sử giao dịch, ảnh chụp màn hình website/app, thông tin tài khoản nhận tiền…
5. Khi nghi vấn, báo ngay cho Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý, ngăn chặn thiệt hại và kịp thời hỗ trợ thu hồi tài sản cho bị hại.
Cảnh báo: “CẢNH GIÁC VỚI BẪY LỪA ĐA CẤP” - Nguy cơ mất tiền khi nghe theo lời mời chào đầu tư ảo.
