Ngày 12/5, theo Pháp luật TP.HCM, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM (Phòng Cảnh sát hình sự) cho biết đã tống đạt các quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Nguyễn Thị Uyên Phương, Trần Thị Thùy Trang và Nguyễn Thị Hạnh (cùng ngụ TP Đà Nẵng) để điều tra về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Trước đó, Phòng Cảnh sát hình sự tiếp nhận đơn tố cáo của bà NTTT (ngụ phường Tây Thạnh, TP.HCM) về việc bị một số người cho vay tiền với lãi suất cao vượt quy định pháp luật trong quá trình tham gia các dây hụi online.
Vào cuộc điều tra, công an xác định Phương và Hạnh là những người chuyên tổ chức hụi online. Hai người này sử dụng các nhóm trò chuyện trên ứng dụng Zalo để quản lý, điều hành nhiều dây hụi ngày, hụi tuần và hụi tháng cho người tham gia ở nhiều tỉnh, thành khác nhau. Các dây hụi thường có 10-15 hụi viên, với số tiền góp từ 600.000 đồng đến 100 triệu đồng.
Trong quá trình chơi hụi, khi các hụi viên gặp khó khăn tài chính, không có khả năng đóng hụi hoặc phải đóng "hụi chết", những người này đã chủ động dẫn dắt, gợi ý vay tiền để tiếp tục tham gia. Từ đó, nhóm này hình thành hoạt động cho vay với lãi suất lên đến 1%/ngày, tương đương 365%/năm.
Theo báo Tiền Phong, kết quả điều tra bước đầu xác định Trần Thị Thùy Trang đã cho bà T. vay tiền 13 lần, thu lợi bất chính khoảng 436 triệu đồng; Nguyễn Thị Hạnh cho vay 7 lần, thu lợi khoảng 891 triệu đồng; còn Nguyễn Thị Uyên Phương cho vay 11 lần, thu lợi hơn 138 triệu đồng.
Ngoài ra, cơ quan điều tra còn xác định Nguyễn Thị Uyên Phương đã cho bà N.H.A.N. (ngụ TP Huế) vay tiền 37 lần với mức lãi suất tương tự, thu lợi bất chính khoảng 150 triệu đồng.
Tổng số tiền thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay lãi nặng của các đối tượng được xác định lên đến hàng tỷ đồng.
Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, cơ quan điều tra xác định hành vi của 3 bị can có dấu hiệu phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Công an TP.HCM khuyến cáo người dân cần thận trọng khi tham gia các hình thức hụi, họ, biêu, phường trên không gian mạng. Tuyệt đối không vay tiền từ các cá nhân, hội nhóm hoạt động không rõ ràng trên mạng xã hội để tránh rơi vào bẫy tín dụng đen lãi suất cao.
