Ngày 8/11, theo báo Tuổi Trẻ, Công an tỉnh Đồng Nai cho biết đơn vị vừa tạm giữ hình sự 7 đối tượng liên quan đến hành vi cho vay nặng lãi.
Cụ thể, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đồng Nai đã tạm giữ Lê Ngọc Hiếu (25 tuổi) Nguyễn Công Thành (36 tuổi), Lê Văn Tiến (35 tuổi), Bùi Văn Thái, (30 tuổi), Vũ Văn Doanh (32 tuổi), Tạ Duy Chuân (35 tuổi) và Nguyễn Văn Thuận (35 tuổi) để điều tra về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Trước đó, Phòng Cảnh sát hình sự Công an Đồng Nai phát hiện nhóm người trên hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Để quảng cáo hoạt động cho vay, các đối tượng in phát tờ rơi kèm số điện thoại cho người có nhu cầu vay liên hệ, hoặc tạo lập trang cá nhân, mở các Fanpage chạy quảng cáo trên Facebook, đăng tải các bài viết có nội dung cho vay vốn.
Khi người cần vay tiền gọi điện hoặc để lại số điện thoại dưới các bài đăng, nhóm cho vay sẽ chủ động gọi, trao đổi về nhu cầu vay, sau đó yêu cầu người vay kết bạn Zalo, gửi định vị vị trí nhà ở, cơ sở buôn bán, kinh doanh để các đối tượng cho người đến khảo sát, duyệt vay.
Nhóm này cho vay dao động từ 10 triệu đồng đến 100 triệu đồng và yêu cầu trả góp thành nhiều đợt trong tháng, tùy theo gói vay. Khi vay, số tiền người vay thực nhận chỉ được tính sau khi các đối tượng trừ phí, gọi là phí làm hồ sơ, từ 500.000 đồng đến 1,2 triệu đồng do các đối tượng tự bịa ra.
Sau đó người vay tiếp tục trả góp số ngày còn lại, tương ứng lãi suất dao động 350% - 528%/năm.
Khi người vay không còn khả năng trả tiền, nhóm cho vay trên tiếp tục cho nạn nhân "đáo hạn", tức là vay mới để lấy tiền vay mới trả tiền còn thiếu và tiếp tục góp để trả tiền cho lần vay mới. Hàng ngày, nhóm cho vay cử người gọi điện nhắc nợ.
Trường hợp con nợ nào chưa kịp trả tiền thì bị nhóm cho vay liên tục gọi điện, nhắn tin và đến nhà để gây áp lực đòi tiền.
Phòng Cảnh sát hình sự đã thành lập 7 tổ công tác, phối hợp Công an các phường Long Bình, Trảng Dài, Trấn Biên đồng loạt bắt giữ các đối tượng trên, tiến hành khám xét thu giữ nhiều tài liệu, thiết bị có liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự của các đối tượng.
Ngoài ra, khám xét tại nơi ở của Vũ Văn Doanh, công an thu giữ khẩu súng màu đen 2 hộp tiếp đạn và 200 viên đạn chì. Làm việc với cơ quan công an các đối tượng đã thừa nhận hành vi phạm tội của mình.
Công an xác định, từ tháng 5/2024 đến nay nhóm này cho hàng trăm người trên địa bàn tỉnh Đồng Nai vay tiền với lãi suất cao, thu lợi bất chính hàng tỉ đồng.
Đến nay, bước đầu đã có 30 nạn nhân liên hệ Cơ quan CSĐT Công an tỉnh để tố cáo hành vi của các đối tượng với tổng số tiền cho vay trên 1,8 tỉ đồng, thu lợi bất chính trên 600 triệu đồng, theo báo Pháp luật TP.HCM.
Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (thường gọi là tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự) được quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự 2015 (được sửa đổi 2017) như sau:
- Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
- Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
- Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
