Theo Trang thông tin điện tử Công an Quảng Ninh, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh vừa ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Đỗ Quang Huy về tội "Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng" theo khoản 1, Điều 291 Bộ luật Hình sự.
Theo kết quả điều tra ban đầu, Huy đã thực hiện hành vi mua bán trái phép thông tin của 28 tài khoản ngân hàng để hưởng lợi từ khoản chênh lệch giữa giá mua và giá bán.
Tài liệu điều tra cho thấy, sau khi nhận thấy nhu cầu mua bán tài khoản ngân hàng trên các nền tảng mạng xã hội như Facebook, Zalo và Telegram, Huy nảy sinh ý định đứng ra làm trung gian để kiếm lời.
Đối tượng tìm kiếm những người có nhu cầu bán tài khoản, hướng dẫn họ mở tài khoản ngân hàng trực tuyến, sau đó thu thập thông tin tài khoản và chuyển cho bên mua để quản lý, sử dụng.
Trong khoảng thời gian từ ngày 6/5 đến 19/5/2026, Huy nhiều lần mua bán trái phép thông tin của 28 tài khoản thuộc các ngân hàng VIB và VPBank. Để đáp ứng nhu cầu của khách hàng, đối tượng còn lôi kéo thêm một số người tham gia tìm kiếm người mở tài khoản và thu thập thông tin phục vụ hoạt động mua bán.
Cơ quan điều tra nhận định hành vi của Đỗ Quang Huy đã xâm phạm hoạt động quản lý nhà nước trong lĩnh vực thanh toán, đồng thời tạo điều kiện để các đối tượng khác lợi dụng thực hiện nhiều hành vi vi phạm pháp luật trên không gian mạng.
Theo cơ quan công an, những tài khoản ngân hàng được mua bán trái phép có thể bị sử dụng vào các hoạt động như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc, tổ chức đánh bạc và nhiều loại tội phạm khác.
Hiện Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ vai trò của các cá nhân có liên quan để xử lý theo đúng quy định của pháp luật.
Căn cứ quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 về hành vi mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng như sau:
Khung 1. Người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
Khung 2. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm:
- Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 tài khoản đến dưới 200 tài khoản;
- Có tổ chức;
- Có tính chất chuyên nghiệp;
- Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;
- Tái phạm nguy hiểm.
Khung 3. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:
- Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;
- Thu lợi bất chính 200.000.000 đồng trở lên.
Khung 4. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
Như vậy, tùy vào tính chất và mức độ của hành vi, người có hành vi mua bán trái phép tài khoản ngân hàng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tiền đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù đến 7 năm.
Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
