Lê Trần Trung Tín tại cơ quan công an. (Ảnh: Tuổi trẻ)
Công an phường Bình Đức, tỉnh An Giang cho biết trên Tuổi trẻ, đang tạm giữ hình sự Lê Trần Trung Tín (28 tuổi, ngụ phường Long Xuyên, tỉnh An Giang) để tiếp tục điều tra hành vi "cho vay lãi nặng".
Trước đó qua công tác quản lý địa bàn, Công an phường Bình Đức phát hiện Tín có biểu hiện cho vay lãi nặng nên phối hợp Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh kiểm tra hành chính nơi Tín thuê trọ, tại khu vực khóm Bình Khánh 7, phường Bình Đức.
Tại đây cảnh sát đã phát hiện và thu giữ nhiều tài liệu liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng của Tín.
Theo VOV.VN, tại Cơ quan Công an, Lê Trần Trung Tín khai nhận bắt đầu cho vay tiền để lấy tiền lãi từ khoảng cuối năm 2024. Hình thức cho vay tiền là Tín yêu cầu người cần vay tiền viết giấy nợ, đồng thời phải chụp ảnh khỏa thân và căn cước công dân gửi cho Tín; trường hợp người vay đến trực tiếp gặp Tín để vay tiền thì Tín sẽ trực tiếp dùng điện thoại để chụp ảnh khỏa thân của người vay tiền, nhằm mục đích dùng để uy hiếp khi con nợ không chịu trả tiền cho Tín. Đối với những người muốn vay thêm tiền thì Tín sẽ thỏa thuận phải cho Tín quan hệ tình dục và quay video lại để sau này nếu như giật nợ Tín thì xem như hòa tiền. .
Bằng thủ đoạn trên, Tín đã cho khoảng 20 người vay với số tiền cho vay từ 1 - 12 triệu đồng, tổng số tiền Tín đã cho các con nợ vay trên 106 triệu đồng, lãi suất bình quân 30 - 48%/tháng.
Hiện, vụ việc đang được làm rõ theo trình tự pháp luật.
Theo báo Công an nhân dân:
Trường hợp bị truy cứu trách nhiệm hình sự:
Điều 201, Bộ luật Hình sự năm 2015 quy định về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” như sau:
“1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng đến dưới 100 triệu đồng, hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm thì bị phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 200 triệu đồng, hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm…”.
Theo quy định tại Điều 2 Nghị quyết 01/2021/NQ-HĐTP của Hội đồng Thẩm phán TAND tối cao định nghĩa về cho vay lãi nặng là trường hợp bên cho vay cho bên vay vay tiền với mức lãi suất gấp 5 lần trở lên mức lãi suất quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật Dân sự.
Do đó, hành vi cho vay tiền với lãi suất gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất trong Bộ luật Dân sự, thu lợi từ 30 triệu đồng đến dưới 100 triệu đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm thì sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Trường hợp cho vay nặng lãi bị xử phạt vi phạm hành chính
Theo quy định tại khoản 4 Điều 12 Nghị định 144/2021/NĐ-CP của Chính phủ, hành vi cho vay tiền có cầm cố tài sản nhưng lãi suất cho vay vượt quá tỷ lệ lãi suất theo quy định của Bộ luật Dân sự sẽ bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng.
Do đó, trường hợp cho vay tiền có cầm cố tài sản nhưng lãi suất cho vay vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay mà chưa đến mức phải truy cứu trách nhiệm hình sự thì sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính với mức 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng. Ngoài ra, người vi phạm có thể bị buộc nộp lại số lợi bất chính có được đối với hành vi cho vay lãi vượt mức quy định.
