Thanh Niên Việt đưa theo Sohu, điều tra ban đầu cho thấy, người họ Hoàng này mất chưa đầy một năm để xây dựng hình tượng “người giàu có không thiếu tiền” trên mạng xã hội. Tài khoản của cô ta liên tục xuất hiện những khung cảnh xa xỉ: sáng uống sâm panh trên du thuyền riêng, chiều họp đầu tư trên máy bay công ty, tối ngắm cảnh đêm The Bund từ căn hộ áp mái. Những hình ảnh này nhanh chóng tạo được niềm tin, đặc biệt với nhóm người quan tâm đến tài chính và đầu tư.
Tuy nhiên, cảnh sát xác nhận phần lớn các chi tiết khoe giàu đều là thuê mượn hoặc dàn dựng . Từ túi hiệu, khách sạn hạng sang cho tới khoang máy bay riêng, tất cả đều có thể sở hữu bằng tiền thuê theo giờ hoặc chụp ảnh theo gói dịch vụ. Chi phí bỏ ra không lớn, nhưng hiệu ứng tâm lý lại đủ để tạo cảm giác “người này chắc chắn rất nhiều tiền”.
Nạn nhân chính trong vụ việc là bà Lưu, một phụ nữ ở Thượng Hải. Cuối năm 2024, Hoàng bắt đầu tiếp cận bà Lưu với câu chuyện về nguồn vốn nước ngoài và mức lợi nhuận ổn định 4% . Cô ta không vội yêu cầu chuyển tiền, mà đưa ra hợp đồng tiếng Anh của một “văn phòng gia đình” ở Singapore, kèm theo những buổi gặp gỡ được dàn dựng tại nhà hàng cao cấp khu The Bund.
Đầu tháng 1/2025, khoản tiền đầu tiên được chuyển đi. Sau đó, số tiền tăng dần qua từng đợt. Mỗi lần giao dịch, Hoàng đều đưa ra lý do mới: kiểm tra chống rửa tiền, phí luật sư, phí bảo mật. Những ảnh chụp màn hình chuyển khoản được gửi liên tục khiến nạn nhân tin rằng dòng tiền “đang vận hành”.
Trong vòng vài tháng, tổng số tiền bà Lưu chuyển cho Hoàng lên tới hơn 13 triệu nhân dân tệ . Đỉnh điểm, bà còn thế chấp căn nhà duy nhất để tiếp tục đầu tư, với hy vọng “đợi thêm một chút là tiền sẽ về”.
Đến giữa năm 2025, khi không còn khả năng xoay vòng và bắt đầu có dấu hiệu bị tố giác, Hoàng bị cảnh sát đưa vào diện điều tra. Mở rộng vụ án cho thấy nghi phạm còn duy trì mối quan hệ đầu tư mập mờ với ít nhất ba người khác , tổng số tiền liên quan vượt 20 triệu nhân dân tệ (khoảng 74,8 tỷ đồng).
Vụ việc nhanh chóng gây tranh cãi trên mạng xã hội, nhiều ý kiến cho rằng nạn nhân “quá tin người”. Tuy nhiên, cơ quan điều tra nhận định đây là dạng lừa đảo tài chính mới, lợi dụng mạng xã hội, thuật toán phân phối nội dung và tâm lý sợ bỏ lỡ cơ hội .
Từ những bức ảnh khoe giàu cho tới lời hứa lợi nhuận đều đặn, tất cả được xây dựng để tạo cảm giác an toàn giả tạo. Tuy nhiên, trong đầu tư, thứ nguy hiểm nhất không phải là rủi ro thị trường, mà là niềm tin đặt nhầm chỗ. Khi lợi nhuận được hứa hẹn quá đều đặn, quá “an toàn”, người ta dễ quên mất nguyên tắc cơ bản rằng lợi nhuận luôn đi kèm rủi ro.
Các khung hình phạt đối với tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự ở Việt Nam
* Khung 1
Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:
- Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;
- Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017), chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;
- Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;
- Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ.
* Khung 2: Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:
- Có tổ chức;
- Có tính chất chuyên nghiệp;
- Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;
- Tái phạm nguy hiểm;
- Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;
- Dùng thủ đoạn xảo quyệt;
* Khung 3: Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 07 năm đến 15 năm:
- Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;
- Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.
* Khung 4: Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân:
- Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;
- Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.
* Hình phạt bổ sung
Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
(Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017))
