Nghị định 340/2025 sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 9-2-2026, theo Pháp luật TPHCM.
Theo nghị định, hàng loạt mức xử phạt đã được điều chỉnh theo hướng tăng mạnh.
Cụ thể, tại Điều 30, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, sẽ bị phạt tiền từ 100-150 triệu đồng. Trong khi đó, quy định hiện hành chỉ xử phạt từ 40-50 triệu đồng.
Đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, mức phạt được nâng lên từ 150-200 triệu đồng. Hiện nay, mức phạt cho hành vi này chỉ dao động từ 50-100 triệu đồng.
Đáng chú ý, cùng mức phạt, Nghị định 340/2025 còn bổ sung hành vi sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo trong mở và sử dụng tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đồng thời, nghị định cũng quy định xử phạt với hành vi cho phép khách hàng sử dụng giấy tờ tùy thân hết hạn trong mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
Báo Thanh niên cũng cho hay, nếu cá nhân mua bán, thuê, cho thuê, mượn hay cho mượn ví điện tử với số lượng từ 1 ví đến dưới 10 ví thì bị phạt từ 50 - 100 triệu đồng; nếu số lượng trên 10 ví điện tử thì bị phạt từ 100 - 120 triệu đồng. Tương tự đối với hành vi cho thuê, mua, bán mở hộ thẻ ngân hàng cũng bị phạt từ 60 - 80 triệu đồng và số tiền phạt tăng lên đến 200 triệu đồng khi số lượng từ 10 thẻ trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Ngoài hình thức xử phạt bằng tiền, Nghị định 340/2025 còn quy định biện pháp khắc phục hậu quả. Theo đó, người vi phạm buộc phải nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp thu được từ hành vi vi phạm vào ngân sách Nhà nước; tịch thu tang vật, phương tiện để thực hiện các hành vi vi phạm.
