Theo China News, sự việc xảy ra vào trưa 7/12/2010 tại một chi nhánh ngân hàng trên đường Tiên Liệt Trung, thành phố Quảng Châu (Trung Quốc).
Khoảng 12h45, ông Châu cùng một người bạn mang 100.000 Nhân dân tệ tiền mặt (hơn 387 triệu đồng) đến gửi tiết kiệm. Sau khi hoàn tất giao dịch, ông yêu cầu nhân viên in sao kê để kiểm tra số dư.
Tuy nhiên, bản sao kê cho thấy toàn bộ số tiền vừa được gửi đã được chuyển sang một tài khoản mang tên "Lý Bạch Sơn". Ông Châu khẳng định mình không thực hiện bất kỳ thao tác chuyển khoản nào, không nhập mật khẩu và cũng không rời khỏi quầy giao dịch. Thẻ ngân hàng cùng thiết bị bảo mật vẫn luôn ở trên người.
Ngay sau đó, ông trình báo cảnh sát và yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản nhận tiền. Ban đầu, phía ngân hàng từ chối với lý do cần có văn bản chính thức từ cơ quan chức năng. Khi cảnh sát đến hiện trường, lấy lời khai và thu giữ hình ảnh camera giám sát, tài khoản mới được phong tỏa.
Tuy nhiên, theo dữ liệu giao dịch, chỉ khoảng 5 phút sau khi tiền được chuyển vào tài khoản mang tên "Lý Bạch Sơn", toàn bộ 100.000 Nhân dân tệ đã tiếp tục được chia thành 4 giao dịch và chuyển sang 4 tài khoản khác. Danh tính các chủ tài khoản này chưa được công bố.
Trong quá trình xác minh, ngân hàng cho rằng khoản tiền có thể đã được chuyển qua Internet Banking. Tuy nhiên, ông Châu bác bỏ vì thiết bị bảo mật xác thực giao dịch trực tuyến luôn ở bên mình và chỉ được mở niêm phong ngay tại ngân hàng trong ngày xảy ra sự việc.
Một giả thuyết khác là tiền được chuyển qua ATM bằng thẻ thật hoặc thẻ giả. Tuy nhiên, theo chứng từ giao dịch, toàn bộ 100.000 Nhân dân tệ được chuyển đi trong một giao dịch duy nhất, trong khi quy định của hệ thống ATM thời điểm đó chỉ cho phép chuyển tối đa 50.000 Nhân dân tệ mỗi lần.
Ông Châu nhiều lần gửi đơn khiếu nại, đề nghị ngân hàng làm rõ nguyên nhân khiến số tiền vừa gửi đã "không cánh mà bay". Đại diện chi nhánh cho biết vụ việc đang được khẩn trương xác minh và phối hợp với các đơn vị liên quan kiểm tra lịch sử giao dịch trước khi đưa ra phản hồi chính thức. Tuy nhiên, kết quả cuối cùng của vụ việc không được công bố.
