Không vội chuyển trả tiền cho người lạ
Tình huống bất ngờ nhận được một khoản tiền từ tài khoản không quen biết có thể khiến nhiều người lo lắng và muốn nhanh chóng hoàn trả. Tuy nhiên, việc chuyển tiền ngay theo yêu cầu của người tự nhận là chủ khoản tiền có thể tiềm ẩn rủi ro lừa đảo. Theo khuyến cáo, khi phát hiện một khoản tiền bất thường, trước tiên người nhận cần kiểm tra trực tiếp trên ứng dụng ngân hàng để xác nhận giao dịch đã thực sự phát sinh.
Không nên chỉ căn cứ vào ảnh chụp màn hình, tin nhắn hoặc thông báo chuyển tiền do người lạ cung cấp. Đây có thể là những hình ảnh, thông báo giả được sử dụng để tạo lòng tin và thúc giục nạn nhân thực hiện giao dịch.
Nếu có người liên hệ nói đã chuyển nhầm tiền, người nhận cũng không nên tự ý chuyển trả ngay. Cách an toàn là liên hệ với ngân hàng thông qua kênh chính thức, cung cấp thông tin giao dịch và thực hiện theo hướng dẫn để xác minh, xử lý. Trong thực tế, với những trường hợp chuyển nhầm số tiền lớn, ngân hàng có thể phối hợp với cơ quan chức năng để xác minh và hỗ trợ xử lý.
Cẩn trọng với các yêu cầu bất thường
Người nhận tiền cần đặc biệt cảnh giác nếu người tự nhận là chủ khoản tiền chuyển nhầm đưa ra những yêu cầu bất thường như: Yêu cầu chuyển tiền hoàn trả sang một tài khoản khác với tài khoản đã chuyển tiền ban đầu. Đề nghị cung cấp mã OTP, mật khẩu, mã PIN, thông tin thẻ hoặc các thông tin bảo mật của tài khoản ngân hàng. Gửi đường link hoặc mã QR và yêu cầu truy cập để “xác nhận hoàn tiền”.
Yêu cầu cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc hoặc cho phép người khác điều khiển điện thoại từ xa. Yêu cầu chuyển thêm tiền với lý do phải thanh toán “phí hoàn tiền”, “phí xác minh” hoặc “phí xử lý”.
Đây đều là những dấu hiệu cần cảnh giác. Đặc biệt, OTP và các thông tin bảo mật của tài khoản ngân hàng tuyệt đối không cung cấp cho người khác, kể cả người tự nhận là nhân viên ngân hàng hoặc chủ khoản tiền chuyển nhầm.
Giữ nguyên khoản tiền trong thời gian xác minh
Trong thời gian chờ ngân hàng xác minh, người nhận nên giữ nguyên số tiền đã nhận và không tự ý sử dụng. Việc hoàn trả nên được thực hiện theo quy trình và hướng dẫn của ngân hàng. Cách làm này không chỉ hạn chế nguy cơ người nhận trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo mà còn giúp bảo đảm quyền lợi cho cả người thực sự chuyển nhầm tiền.
Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, người dân cần bình tĩnh, không thực hiện theo hướng dẫn của người lạ và chủ động thông báo cho ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ.
Nguyên tắc cần nhớ
Tiền lạ vào tài khoản - kiểm tra kỹ, không vội chuyển trả, không cung cấp thông tin bảo mật và liên hệ ngân hàng qua kênh chính thức. Đây là cách đơn giản để người dân vừa có thể xử lý đúng khi thực sự nhận được tiền chuyển nhầm, vừa hạn chế nguy cơ bị kẻ gian lợi dụng giao dịch bất thường để thực hiện hành vi lừa đảo.
