Ngày 30/7, Công an tỉnh Phú Thọ cho biết, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Thọ đã khởi tố Đặng Thị Ghi (sinh năm 1981, trú tại tỉnh Phú Thọ) để điều tra về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Bị can bị áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú để phục vụ điều tra.
Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, khoảng tháng 3/2024, do cần vốn đầu tư, kinh doanh, một người đàn ông tên Phú đã liên hệ với Ghi để vay tiền.
Hai bên thỏa thuận mức lãi 5.000 đồng trên mỗi triệu đồng một ngày, tương đương 0,5%/ngày. Nếu quy đổi theo 365 ngày, mức lãi suất này vào khoảng 182,5%/năm, cao hơn nhiều lần mức tối đa được quy định đối với giao dịch vay tài sản thông thường.
Sau khi thỏa thuận, Ghi bị cáo buộc đã nhiều lần cho người đàn ông trên vay, với tổng số tiền 11,06 tỷ đồng.
Trong quá trình vay, người vay đã thanh toán 194,7 triệu đồng tiền lãi và hoàn trả 2 tỷ đồng tiền gốc. Số tiền gốc còn nợ được xác định là 9,06 tỷ đồng.
Toàn bộ hoạt động cho vay, trả nợ gốc và thanh toán tiền lãi được các bên thực hiện thông qua tài khoản ngân hàng.
Căn cứ tài liệu và dữ liệu giao dịch thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định số tiền Ghi bị cáo buộc thu lợi bất chính là 173.363.014 đồng.
Ngày 20/7/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Thọ đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Đặng Thị Ghi về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, đồng thời áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Thọ đang tiếp tục củng cố hồ sơ, mở rộng điều tra vụ án và xử lý theo quy định của pháp luật.
Công an tỉnh Phú Thọ khuyến cáo người dân khi tham gia các giao dịch vay, cho vay tài sản cần tuân thủ quy định của pháp luật; không tiếp tay, tham gia các hoạt động cho vay lãi nặng, “tín dụng đen”.
Khi phát hiện các hành vi có dấu hiệu cho vay lãi nặng hoặc vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động cho vay, cần kịp thời thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, xử lý theo quy định.
