Tháng 10/2025, Chen Bing, nữ doanh nhân tại tỉnh Cát Lâm, gửi 10 triệu NDT vào Huimin Village Bank ở Phù Dư với lãi suất 0,95%/năm. Đây là khoản vốn dự phòng dành cho hoạt động của doanh nghiệp.
Hơn 1 tháng sau, khi cần sử dụng tiền, Chen Bing không thể đăng nhập ứng dụng ngân hàng. Cô đến quầy giao dịch kiểm tra và được thông báo tài khoản chỉ còn 10.000 NDT, khoảng 38 triệu đồng.
Chen Bing khẳng định thẻ ngân hàng và căn cước luôn được giữ bên người. Từ khi gửi tiền, cô không quay lại ngân hàng thực hiện bất kỳ giao dịch nào.
Hồ sơ cho thấy thẻ mang tên Chen Bing được phát hành ngày 20/10/2025. Ngày 13/12/2025, thẻ bị báo mất và thẻ mới được cấp ngay trong ngày. Cùng thời điểm, khoản tiền gửi 10 triệu NDT được tất toán rồi chuyển cho Zhao Lili.
Theo Chen Bing, Zhao Lili là nhân viên ngân hàng, từng trực tiếp hỗ trợ cô thực hiện nhiều giao dịch. Các thủ tục báo mất thẻ, cấp thẻ mới và tất toán tiền gửi vốn cần chữ ký của chủ tài khoản nhưng được cho là đã hoàn thành bằng giấy tờ có chữ ký giả.
Chen Bing quen Zhao Lili từ năm 2023 thông qua 1 người bạn. Trong nhiều năm, cô thực hiện hàng chục lần gửi tiền với sự hỗ trợ của nữ nhân viên, tổng dòng tiền khoảng 100 triệu NDT, tương đương 380 tỷ đồng.
Trước đây, Chen Bing thường chuyển tiền vào tài khoản của Zhao Lili và vẫn nhận đủ gốc, lãi đúng hạn. Sau đó, để bảo đảm an toàn, cô mở tài khoản đứng tên mình và trực tiếp gửi tiền tại quầy, nhưng khoản tiền lớn lại biến mất.
Một khách hàng khác tên Wang Feng cũng gặp tình trạng tương tự. Ngày 10/11/2025, bà gửi 8 triệu NDT, khoảng 30,4 tỷ đồng. Đến tháng 1/2026, Wang Feng phát hiện sổ tiền gửi bị báo mất và tiền gốc đã được chuyển đi.
Wang Feng nghi ngờ Zhao Lili có liên quan vì nữ nhân viên từng vận động bà gửi tiền, nói rằng ngân hàng có chỉ tiêu huy động vốn và khách hàng sẽ được tặng gạo, bột mì.
Sau khi phát hiện sự việc, Chen Bing liên hệ với Zhao Lili. Theo lời nữ doanh nhân, nhân viên này thừa nhận tự báo mất, làm lại thẻ và chuyển tiền với sự hỗ trợ trái quy định của một số đồng nghiệp. Zhao Lili nói đã dùng tiền đầu tư chứng khoán và hứa hoàn trả nhưng không thực hiện.
Đầu năm 2026, Chen Bing tới trụ sở chính của ngân hàng tại Trường Xuân. Cô được thông báo Zhao Lili sẽ trả tiền trong 7 ngày, song hết thời hạn vẫn không nhận lại được khoản nào.
Ngày 30/4/2026, ngân hàng xác nhận đã phối hợp với cơ quan tư pháp điều tra. Zhao Lili bị cơ quan công an áp dụng biện pháp cưỡng chế; số tiền bị chiếm đoạt sẽ được truy tìm, thu hồi theo quy định.
Ngân hàng thừa nhận vụ việc bộc lộ lỗ hổng trong kiểm soát nội bộ và quản trị rủi ro, đồng thời cho biết đã báo án và xử lý trách nhiệm những người liên quan.
Chen Bing cho biết khoản tiền bị mất là vốn dự phòng của doanh nghiệp có hàng trăm nhân viên. Công ty hiện thiếu tiền vận hành, có nguy cơ không thể trả lương và phải đóng cửa. Sau nhiều tháng khiếu nại, Chen Bing và Wang Feng vẫn chưa lấy lại tiền, trong khi vụ án tiếp tục được giải quyết.
