Theo đó, bằng thủ đoạn tinh vi, kẻ lừa đảo đã chiếm đoạt toàn bộ tiền tích lũy của nạn nhân, để lại làm tin những xấp tiền giả cùng lời dặn "tuyệt đối không được mở". Sự việc bị phát giác vào tháng 4/2026 khi cụ ông họ Trương mang lượng lớn tiền mặt trị giá 1,7 triệu NDT đến quầy giao dịch của một ngân hàng tại Lễ Lăng.
Quá trình kiểm đếm, nhân viên ngân hàng tá hỏa phát hiện toàn bộ số tiền này đều là "tiền luyện tập" – loại tiền giả không có giá trị thanh toán, chỉ chuyên dùng để đào tạo kỹ năng đếm tiền và nhận biết tiền giả cho nhân viên mới. Biết mình bị lừa, cụ Trương cùng ngân hàng lập tức trình báo cơ quan chức năng.
Chỉ 5 giờ sau khi tiếp nhận tin báo, Công an thành phố Lễ Lăng đã xác minh được tung tích và tiến hành bắt giữ nghi phạm họ Lưu.
Qua quá trình điều tra, cảnh sát xác định Lưu từng làm việc trong lĩnh vực môi giới vay vốn và thường xuyên nhắm tới những khách hàng cao tuổi. Tháng 3/2025, biết cụ Trương có nhu cầu vay vốn nhưng chưa nắm rõ thủ tục, Lưu đã chủ động tiếp cận.
Đối tượng lấy lý do hồ sơ của cụ không đáp ứng điều kiện tín dụng nên yêu cầu cụ phải chuyển tiền qua tài khoản của mình nhằm "chạy dòng tiền", từ đó mới có thể giải ngân.
Để tạo lòng tin tuyệt đối, sau mỗi lần nhận tiền chuyển khoản từ nạn nhân, Lưu lại mang đến nhà cụ Trương những xấp "tiền luyện tập" ngân hàng làm tài sản bảo đảm. Hắn liên tục dặn dò cụ tuyệt đối không được mở ra xem và hứa sẽ lấy lại toàn bộ số tiền mặt này ngay khi khoản vay được duyệt.
Do quá tin tưởng đối phương, từ tháng 3 đến tháng 12/2025, cụ Trương đã chuyển cho Lưu tổng cộng 1,69 triệu NDT (khoảng 6,5 tỷ đồng) tiền thật, gần như là toàn bộ số tiền tích lũy cả đời của cụ, để đổi lấy 1,7 triệu NDT tiền giả.
Mãi đến khi chờ đợi thời gian dài mà không thấy khoản vay được giải ngân, cụ mang số "tài sản bảo đảm" này đến ngân hàng gửi thì sự thật mới được phơi bày.
Hiện tại, nghi phạm Lưu đã bị cơ quan công an hình sự tạm giữ để điều tra mở rộng về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Qua vụ việc này, cơ quan chức năng và các ngân hàng Trung Quốc đưa ra cảnh báo khẩn thiết tới người dân, đặc biệt là nhóm người cao tuổi.
Người dân cần nâng cao cảnh giác trước những lời chào mời hỗ trợ tín dụng qua các kênh không chính thức, tuyệt đối không chuyển tiền cho cá nhân hay bên trung gian với lý do "chạy dòng tiền".
Mọi thủ tục vay vốn và giao dịch tài chính lớn cần được xác minh, thực hiện trực tiếp tại trụ sở ngân hàng để tránh rơi vào bẫy của những kẻ lừa đảo.
