Một người đàn ông 41 tuổi thất nghiệp tại Thượng Hải, Trung Quốc, bị cáo buộc đã nhiều lần vay tiền của người hàng xóm 70 tuổi. Tổng số tiền bà này giao cho ông ta được cho là gần 14 triệu NDT, tương đương khoảng 54 tỷ đồng.
Ngày 20/6, bà Tôn cùng người thân đến đồn cảnh sát trình báo về Hoa Minh, tên giả của người đàn ông sống cùng khu chung cư. Bà sống một mình sau khi ly hôn. Tháng 4, khi con gái bị bỏng tay và phải ở nhà điều trị, Hoa Minh bắt đầu tiếp cận bà.
Một ngày trong tháng 4, người đàn ông từ tầng 10 tới căn hộ tầng 2 của bà Tôn, khóc lóc kể bố vợ phải phẫu thuật nhưng không có giấy tờ tùy thân để đến ngân hàng rút tiền. Động lòng, bà yêu cầu Hoa Minh viết giấy vay nợ, nhờ mẹ đứng ra bảo lãnh rồi chuyển 50.000 NDT, gần 200 triệu đồng.
Sau đó, Hoa Minh thường xuyên thăm hỏi và tạo dựng hình ảnh người có kinh nghiệm đầu tư, quản lý tài chính. Ông ta nói vợ không hỗ trợ tiền bạc nên cần vay hàng xóm để xoay xở. Có lần, Hoa Minh trả tiền chỉ sau khoảng một tuần, khiến bà Tôn thêm tin tưởng.
Người này tiếp tục vay các khoản tiền lớn, hứa trả lợi nhuận 10-20% và đưa giấy chứng nhận quyền sở hữu căn nhà của vợ làm tài sản bảo đảm. Khi bà Tôn thắc mắc giấy chứng nhận chỉ ghi tên vợ, Hoa Minh giải thích có trục trặc giấy tờ cá nhân khi mua nhà và gửi ảnh giấy chứng nhận kết hôn để tạo lòng tin.
Sau khi vay hơn 8 triệu NDT, khoảng 31 tỷ đồng, Hoa Minh khuyên bà Tôn bán cổ phiếu, cam kết sẽ bù nếu thua lỗ. Khi tiền tiết kiệm cạn dần, ông ta đề nghị bà thế chấp căn nhà trị giá gần 20 tỷ đồng. Bà chỉ vay được 1,7 triệu NDT, khoảng 6,6 tỷ đồng, đồng thời phải trả 77 triệu đồng tiền lãi mỗi tháng.
Hoa Minh còn đưa bà tới xem một bất động sản được giới thiệu có giá khoảng 77 tỷ đồng. Tuy nhiên, cảnh sát sau đó xác định tài sản này cũng thuộc về vợ cũ của ông ta.
Người đàn ông tiếp tục gây áp lực để bà Tôn vay người thân, bạn bè, nói nếu không có thêm tiền thì những khoản trước đó sẽ mất trắng. Bà lấy 900.000 NDT, khoảng 3,4 tỷ đồng, từ tiền tiết kiệm của con gái và vay thêm hơn 3 triệu NDT, khoảng 11 tỷ đồng, từ bạn bè.
Khi số tiền ngày càng lớn, Hoa Minh liên tục khất nợ bằng lời hứa “tuần sau sẽ trả”. Bà Tôn sau đó nói sự việc với gia đình và được người thân đưa đi trình báo.
Khoảng hai giờ trước đó, cảnh sát cũng tiếp nhận tin báo từ mẹ vợ cũ của Hoa Minh, tố ông ta gây thương tích cho con gái bà. Hai người đã ly hôn từ năm 2019, nhưng Hoa Minh vẫn sống trong căn nhà của vợ cũ và bị cho là tự ý lấy giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà để thế chấp vay tiền.
Cảnh sát xác định tài sản bảo đảm thuộc sở hữu riêng của vợ cũ, trong khi Hoa Minh không có việc làm, tài sản hay nguồn thu ổn định. Người này từng bị kết án năm 2020 vì chiếm đoạt trái phép tiền gửi và được thả năm 2024.
Dòng tiền từ bà Tôn được chuyển qua nhiều tài khoản trung gian, phần lớn đi vào các tài khoản có dấu hiệu liên quan đến hoạt động rửa tiền. Hoa Minh hiện bị tạm giữ với cáo buộc lừa đảo, còn cơ quan chức năng tiếp tục truy vết dòng tiền và điều tra vụ án.
