Lời hứa giúp "thoát thân" và cái bẫy mang tên Monster Credits
Vụ án xoay quanh Mark Rowe, 54 tuổi, chủ công ty Sell My Timeshare (SMT), doanh nghiệp hoạt động tại Anh và Tenerife (Tây Ban Nha). SMT nhắm tới những người đang sở hữu timeshare - mô hình cho phép mua quyền sử dụng bất động sản nghỉ dưỡng trong một khoảng thời gian nhất định mỗi năm.
Hình thức này từng rất phổ biến tại châu Âu và Mỹ, nhưng đi kèm các hợp đồng kéo dài hàng chục năm cùng khoản phí duy trì đắt đỏ. Khi tuổi cao và không còn nhu cầu nghỉ dưỡng, nhiều người muốn bán lại hoặc chấm dứt hợp đồng nhưng gặp rất nhiều khó khăn. Theo cơ quan điều tra, SMT đã lợi dụng chính nhu cầu đó để giăng bẫy.
Chiêu trò chủ yếu của công ty là bán sản phẩm mang tên "Monster Credits" (Tín dụng quái vật), được quảng cáo như giải pháp giúp khách hàng thoát khỏi hợp đồng nghỉ dưỡng cũ và mở ra cơ hội đầu tư sinh lời. Thực tế, đây chỉ là các gói điểm du lịch ảo gần như không có giá trị sử dụng.
Giá bán mỗi gói dao động từ 6.000 đến 80.000 bảng Anh (khoảng 211 triệu đến 2,8 tỷ đồng), trung bình mỗi nạn nhân mất khoảng 7.900 bảng Anh. Thay vì được giải thoát khỏi hợp đồng cũ, khách hàng lại bị ràng buộc vào một sản phẩm mới vô giá trị, trong khi vẫn phải tiếp tục đóng các khoản phí duy trì timeshare như trước.
Để tạo dựng lòng tin, SMT tổ chức các chương trình tiếp thị quy mô lớn. Những khách hàng tiềm năng được mời tới Tenerife với chi phí miễn phí, nghỉ tại khách sạn 5 sao, tham gia các bữa tiệc và hoạt động giải trí. Sau đó, họ bị đưa vào các buổi thuyết trình bán hàng kéo dài từ 4 đến 6 giờ với áp lực rất lớn.
Theo lời khai của các nạn nhân, nhiều người cảm thấy không thể rời đi cho đến khi đồng ý ký hợp đồng. Công ty còn thuê người nổi tiếng trên truyền hình làm gương mặt đại diện nhằm tạo hình ảnh chuyên nghiệp và đáng tin cậy.
Hơn 3.500 nạn nhân và cú sập của đế chế lừa đảo kéo dài 10 năm
Theo hồ sơ của Cơ quan Công tố Hoàng gia Anh, đường dây đã hoạt động từ năm 2013 đến năm 2023 và gây thiệt hại tổng cộng 28,1 triệu bảng Anh. Trong số 3.583 nạn nhân có rất nhiều người ở độ tuổi từ 60 đến 80, thậm chí có người ngoài 90 tuổi. Gần 500 người mất hơn 10.000 bảng Anh và trường hợp thiệt hại lớn nhất lên tới 80.000 bảng Anh.
Các công tố viên cho biết hơn 8 triệu bảng Anh đã được chuyển trực tiếp vào tài khoản cá nhân của Mark Rowe và vợ là Nicola Rowe. Số tiền này được sử dụng cho cuộc sống xa hoa, trong khi nhiều nạn nhân mất sạch tiền tiết kiệm hoặc phải vay nợ thêm với hy vọng thoát khỏi các hợp đồng nghỉ dưỡng cũ.
Sau 6 năm điều tra và phân tích hơn 5,5 triệu cuộc gọi, cảnh sát Anh đã bắt giữ Mark Rowe vào tháng 9/2023. Đến tháng 1/2025, người này bị kết án 7 năm rưỡi tù giam về tội âm mưu lừa đảo. Thẩm phán Alexander Milne mô tả bị cáo là kẻ "gian dối tột độ" và "băng hoại đạo đức".
Nicola Rowe, giữ vai trò giám đốc tài chính của công ty, nhận án tù treo 2 năm vì tội rửa tiền. Ngoài ra, 14 bị cáo khác trong đường dây cũng bị tuyên phạt từ 2 đến 4 năm tù.
Nhiều nạn nhân cho biết họ vẫn chưa thể vượt qua cú sốc tài chính sau vụ việc. Một người đàn ông 73 tuổi tên Des, mất 14.000 bảng Anh, nói ông cảm thấy như bị "đấm vào bụng" khi biết mình bị lừa. Một nạn nhân khác, từng là doanh nhân thành đạt, cho biết ông không còn khả năng chi trả tiền thuê nhà sau khi mất phần lớn tài sản.
Cảnh sát Anh hiện vẫn tiếp tục tìm cách thu hồi tài sản cho các nạn nhân. Tuy nhiên, theo cơ quan điều tra, phần lớn trong số 28,1 triệu bảng Anh đã bị tiêu xài hoặc chuyển ra nước ngoài, khiến khả năng thu hồi trở nên rất khó khăn.
