Một ngày sau khi gửi tiền tiết kiệm, ông He nhận được thông báo giao dịch với nội dung “thanh toán thẻ tín dụng”. Kiểm tra tài khoản, người đàn ông phát hiện toàn bộ số tiền gần 679 triệu đồng đã biến mất.
Sự việc xảy ra ngày 27/4 tại thành phố Nam Kinh, Trung Quốc. Khoản tiền 175.000 NDT, tương đương khoảng 678,7 triệu đồng, không phải do ông He chủ động chuyển đi mà bị ngân hàng trực tiếp khấu trừ.
Ông He khẳng định chưa từng đăng ký hoặc sử dụng thẻ tín dụng tại ngân hàng này. Tuy nhiên, giao dịch khấu trừ lại liên quan tới 1 chiếc thẻ mang tên ông, được mở từ năm 2017.
Tháng 7/2017, 1 người không rõ danh tính sử dụng thông tin cá nhân của ông He để đăng ký thẻ tín dụng tại Ngân hàng Huaxia. Chiếc thẻ sau đó phát sinh giao dịch và dư nợ. Khi phát hiện sự việc, ông He làm việc với ngân hàng và khẳng định mình không phải người mở thẻ.
Đến tháng 12/2017, bộ phận thẻ tín dụng của Ngân hàng Huaxia xác nhận chiếc thẻ được mở bằng thông tin của ông He nhưng không phải do ông tự nguyện đăng ký.
Ngân hàng khi ấy thông báo sẽ dừng đòi nợ, đồng thời báo cáo Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc để xóa thông tin tín dụng xấu có liên quan.
Ông He cho rằng sự việc đã được giải quyết. Tuy nhiên, chiếc thẻ mạo danh vẫn tồn tại trong hệ thống và gần 9 năm sau lại gây ra rắc rối.
Ngày 27/4/2026, ngân hàng tự động trừ toàn bộ tiền trong tài khoản tiết kiệm của ông He mà không thông báo trước. Giao dịch được ghi nhận là thanh toán dư nợ thẻ tín dụng.
Đến thời điểm đó, tổng khoản nợ liên quan tới chiếc thẻ đã tăng lên hơn 280.000 NDT, tương đương khoảng 1,09 tỷ đồng.
Vụ việc được Jiangsu Traffic Radio đưa tin, khiến nhiều người đặt câu hỏi vì sao chiếc thẻ đã được xác định là giả mạo từ năm 2017 vẫn tiếp tục tồn tại và phát sinh dư nợ.
Ngày 31/5, chi nhánh Ngân hàng Huaxia tại Nam Kinh ra văn bản giải thích chính thức. Ngân hàng xác nhận chiếc thẻ mang tên ông He được người khác mạo danh đăng ký.
Phía ngân hàng cũng thừa nhận trung tâm thẻ tín dụng đã xác định vấn đề từ tháng 12/2017, dừng đòi nợ và xử lý thông tin tín dụng liên quan.
Theo Ngân hàng Huaxia, việc tài khoản của ông He bị trừ tiền xuất phát từ “sơ suất trong quá trình nâng cấp hệ thống thẻ tín dụng”. Hệ thống nhận diện nhầm ông là khách hàng có khoản nợ quá hạn nên tự động khấu trừ tiền từ tài khoản ghi nợ.
Đến ngày 30/5, ngân hàng hoàn tất việc đóng chiếc thẻ, xác nhận tài khoản không còn khoản nợ và cam kết không tiếp tục đòi nợ hoặc khấu trừ tiền. Toàn bộ 175.000 NDT bị trừ nhầm cũng đã được hoàn trả cho ông He.
