Ngày 31/7, Công an tỉnh Hà Tĩnh cho biết, Phòng Cảnh sát hình sự vừa đấu tranh, triệt phá một nhóm có dấu hiệu cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự trên địa bàn.
Ba người bị khởi tố gồm Nguyễn Văn Dũng (sinh năm 1971), Nguyễn Thị Thúy (sinh năm 1982) và Nguyễn Thị Tuyết (sinh năm 1964), cùng trú tại phường Thành Sen, tỉnh Hà Tĩnh.
Theo tài liệu điều tra ban đầu, nhóm này thường cho nhiều người vay tiền với thủ tục đơn giản, không yêu cầu tài sản bảo đảm nhưng áp dụng mức lãi suất cao hơn nhiều lần so với quy định của pháp luật.
Để hạn chế nguy cơ bị phát hiện, các bị can được cho là chủ yếu giao dịch với người quen hoặc những người được khách hàng cũ giới thiệu. Đối với người lạ có nhu cầu vay tiền, nhóm này thường không đồng ý giải quyết.
Trong quá trình thu hồi nợ, người vay được yêu cầu thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt hoặc thông qua người trung gian. Trường hợp chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng, nội dung giao dịch không được ghi rõ là trả tiền gốc hoặc tiền lãi.
Nhận thấy hoạt động cho vay diễn ra trong thời gian dài, có dấu hiệu chuyên nghiệp và ảnh hưởng đến tình hình an ninh, trật tự trên địa bàn, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Tĩnh đã triển khai các biện pháp xác minh.
Nhiều tổ công tác được giao rà soát giao dịch, theo dõi quy luật hoạt động và thu thập tài liệu. Lực lượng chức năng đồng thời phối hợp với các phòng nghiệp vụ và Công an phường Thành Sen để làm rõ phương thức hoạt động cũng như vai trò của từng người.
Kết quả xác minh bước đầu cho thấy các khoản vay có mức lãi suất vượt quá 5 lần mức lãi suất cao nhất được quy định trong Bộ luật Dân sự.
Ngày 14/7, sau khi báo cáo và được Ban Giám đốc Công an tỉnh Hà Tĩnh phê duyệt kế hoạch đấu tranh, lực lượng chức năng đã đồng loạt khám xét nơi ở, nơi làm việc của những người liên quan.
Cơ quan điều tra thu giữ nhiều giấy vay tiền, hai cuốn sổ ghi chép hoạt động cho vay, ba điện thoại di động cùng các giấy tờ và dữ liệu điện tử phục vụ công tác điều tra.
Theo cơ quan Công an, Nguyễn Văn Dũng và Nguyễn Thị Thúy bị xác định đã thực hiện 330 lượt cho vay. Nguyễn Thị Tuyết thực hiện hơn 500 lượt cho vay đối với nhiều người trên địa bàn.
Tổng số tiền của các khoản vay được xác định là hơn 82,387 tỷ đồng. Cơ quan điều tra cho rằng hoạt động này đã giúp nhóm trên thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn.
Ngày 25/7, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hà Tĩnh ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố Nguyễn Văn Dũng, Nguyễn Thị Thúy và Nguyễn Thị Tuyết về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Nguyễn Văn Dũng bị tạm giam; Nguyễn Thị Thúy và Nguyễn Thị Tuyết bị áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hà Tĩnh đang tiếp tục mở rộng điều tra, củng cố chứng cứ và làm rõ những cá nhân có liên quan để xử lý theo quy định.
