Báo Lao Động cho biết, qua công tác quản lý địa bàn và đồng bộ áp dụng các biện pháp nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh phát hiện nhiều nhóm đối tượng có biểu hiện bất minh về tài chính. Các đối tượng này lập ra các trang fanpage, chạy quảng cáo trên nền tảng mạng xã hội facebook, zalo núp bóng sau các bài viết “quỹ đầu tư, tư vấn tài chính” để tiếp cận cá nhân, doanh nghiệp, hộ kinh doanh đang có nhu cầu vay tiền ở địa bàn tỉnh Đồng Nai, TPHCM và các tỉnh, thành phố khu vực phía Nam, với số tiền lớn từ 500 triệu đồng đến 2 tỉ đồng, tùy vào khả năng và nhu cầu của người vay.
Thời gian vay từ 5 ngày đến 14 ngày với lãi suất cao (từ 800% - 1.095%/năm), thu lợi bất chính hàng tỉ đồng.
Giữa các nhóm đối tượng có sự liên kết với nhau để giới thiệu người cho vay, trong từng nhóm có sự phân chia vai trò trong việc liên hệ bị hại, đến gặp thẩm định, chuyển nhận tiền và thu hồi nợ. Thậm chí, các đối tượng còn sử dụng các ứng dụng, trang website cung cấp quản lý cho vay để kiểm soát, theo dõi dòng tiền cho vay, nhắc nợ người vay, đồng thời có nhiều thủ đoạn tinh vi để che đậy nguồn gốc dòng tiền giao dịch.
Báo Dân Việt nêu rõ, các đối tượng gồm: Nguyễn Trọng Hoàng Minh (SN 1990, quê TP.HCM), Nguyễn Nhật Thành (SN 1994, ngụ tỉnh Đồng Nai), Lê Bá Trường (SN 2002), Đào Văn Huấn (SN 1982), Lê Minh Toàn (SN 1990) Đào Xuân Đại (SN 1999), Trần Quốc Phong (SN 2004, cùng quê tỉnh Ninh Bình), Đỗ Minh Hoành (SN 1998), Vũ Khắc Đằng (SN 1988 cùng quê TP. Hải Phòng), Nguyễn Mạnh Quý (SN 2004, quê TP. Đà Nẵng) và Nguyễn Thanh Tùng (SN 2001, quê tỉnh Phú Thọ).
Ngày 27/1, dưới sự chỉ đạo của Giám đốc Công an tỉnh, Phó giám đốc Công an tỉnh, Phòng Cảnh sát hình sự chủ trì, phối hợp với các Cục nghiệp vụ, Bộ Công an, Công an TP.HCM, TP.Hải Phòng, TP.Cần Thơ… huy động hàng trăm cán bộ, chiến sĩ đồng loạt bắt giữ các đối tượng.
Cảnh sát thu giữ 10 giấy tờ, sổ sách cho vay các loại, 13 điện thoại di động, 3 ô tô và nhiều đồ vật… liên quan.
Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đồng Nai đề nghị ai là nạn nhân của nhóm đối tượng hãy liên hệ Phòng Cảnh sát hình sự hoặc Công an địa phương gần nhất để trình báo, cung cấp thông tin, tài liệu có liên quan để phục vụ công tác điều tra.
Hiện, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đồng Nai đang điều tra mở rộng và xử lý các đối tượng theo quy định của pháp luật.
Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (thường gọi là tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự) được quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự 2015 (được sửa đổi 2017) như sau:
- Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
- Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
- Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
- Cho vay lãi nặng là trường hợp bên cho vay cho bên vay vay tiền với mức lãi suất gấp 05 lần trở lên mức lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật dân sự (20%/năm).
Trường hợp cho vay bằng tài sản khác (không phải là tiền) thì khi giải quyết phải quy đổi giá trị tài sản đó thành tiền tại thời điểm chuyển giao tài sản vay.
- Thu lợi bất chính là số tiền lãi vượt quá mức lãi suất vay cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự và các khoản thu trái pháp luật khác của người vay.
Trường hợp thu lợi bất chính là tài sản khác (không phải là tiền) thì phải được quy đổi thành tiền tại thời điểm chuyển giao tài sản vay.
Như vậy, theo Điều 201 Bộ luật hình sự thì người phạm tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự có thể phạt tù đến 03 năm.
