Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Chánh Thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 2 đã ban hành Kết luận thanh tra số 06/KL-TTRA đối với Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín- Chi nhánh Trung Tâm (Sacombank Trung Tâm). Sacombank Trung Tâm trước đây là Sacombank Sở giao dịch TP.HCM, trụ sở tại 266-268 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, phường Võ Thị Sáu, quận 3, TP.HCM (nay là phường Xuân Hòa, TP.HCM).
Cơ quan thanh tra tiến hành thanh tra theo nội dung đã được phê duyệt tại Quyết định số 12/QĐ-TTGSNH.TTr1 ngày 10/2/2025 của Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng NHNN Chi nhánh TP.HCM (nay là Chánh Thanh tra NHNN Khu vực – NHNN chi nhánh Khu vực 2).
Kết luận thanh tra nêu rõ, trong thời kỳ thanh tra, Sacombank Trung Tâm đã có những kết quả hoạt động đáng ghi nhận trong công tác cấp tín dụng và xử lý nợ xấu, cơ bản chấp hành các quy định: về công tác quản trị, điều hành, công tác Phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, hoạt động mua bán ngoại tệ và chuyển tiền ra nước ngoài, hoạt động đại lý bảo hiểm.
Bên cạnh các ưu điểm, kết quả đạt được, Sacombank Trung Tâm còn một số tồn tại, hạn chế, vi phạm.
Cụ thể, về vi phạm hành chính, chi nhánh cho vay đối với khách hàng không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật; Sử dụng phương thức giải ngân không đúng quy định của pháp luật; Thu phí liên quan đến hoạt động cấp tín dụng không đúng quy định của pháp luật.
Bên cạnh các vị phạm hành chính, Chi nhánh còn một số tồn tại, vi phạm liên quan đến thẩm định, quyết định cấp tín dụng; việc kiểm tra, giám sát sau cho vay; và một số tồn tại, vi phạm khác trong hoạt động cấp tín dụng.
Thanh tra NHNN Khu vực đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 159/QĐ-XPVPHC ngày 24/10/2025 đối với các hành vi vi phạm hành chính của Sacombank Chi nhánh Trung Tâm.
Bên cạnh đó, thanh tra NHNN Khu vực 2 đã đưa ra 2 kiến nghị đối với Sacombank; 4 kiến nghị và 4 khuyến nghị đối với Sacombank Trung Tâm yêu cầu các Đơn vị thực hiện nhằm đảm bảo hoạt động kinh doanh an toàn, hiệu quả theo đúng quy định pháp luật.
